算一算買份
合適的保險多少錢？
免費定制專屬保障方案
除了炒股養(yǎng)基，工薪階層怎樣理財最好？
［編者按］ 目標一希望了解按照目前自己的財務狀況買總價多少的房子合適，每月的還貸額又以多少為宜？ 目標二盡管現在全國炒股養(yǎng)基熱，但李先生和女友都不想做股民基民，這20萬元在用于支付部分房款前，還可以通過什么方式進行投資？ ■ 個案資料 李先生今年30歲，自己經營一家小公司，收入存在一定的不確定性，但一般情況下每月能保證1.5萬元的稅后收入，如果公司經營情況較好，年收入預...
目標一希望了解按照目前自己的財務狀況買總價多少的房子合適，每月的還貸額又以多少為宜？
目標二盡管現在全國炒股養(yǎng)基熱，但李先生和女友都不想做股民基民，這20萬元在用于支付部分房款前，還可以通過什么方式進行投資？
■ 個案資料 李先生今年30歲，自己經營一家小公司，收入存在一定的不確定性，但一般情況下每月能保證1.5萬元的稅后收入，如果公司經營情況較好，年收入預計最高約25萬元。兩人每月開支大約8000元。
李先生女友今年27歲，稅后月收入約6000元，年終雙薪，工作較為穩(wěn)定。兩人現有存款20萬元，另有約3萬元基金。
李先生女友的工作單位給她上了三險一金，李先生沒有任何社保，兩人均未購買商業(yè)保險。目前雙方均不需要承擔父母的贍養(yǎng)費用。
李先生與女友準備在兩年內結婚，現在一直租房，婚前希望在二環(huán)內買一套大小適中的二居室。如今二環(huán)內房價很高，他們不想貸款超過10年。
■ 本期顧問
尚琳琳，交通銀行北京分行沃德財富中心，金融理財師，北京市金融理財大賽惟一個人獎。
資產 金額 存款
20萬 基金 3萬 總計 23萬 生活支出 8000
李先生現階段家庭財務情況表（表1單位元）
李先生應增加保險 種類及金額（表2單位元） 保險種類 約計金額
意外險及醫(yī)療險 11000 養(yǎng)老險 7000 定期壽險 2000 共計 20000
規(guī)劃后李先生結婚前期財務情況表（表3單位元）
資產 金額 理財產品 14萬-20萬 基金 3萬-10萬 總計 23萬 生活支出 9700 月供支出 4550
■ 財務狀況分析 20萬元存款應進行中等風險投資
李先生家庭處于理財萌芽期，將逐步向新婚期、子女教育期過渡。這個時期家庭的最大開支是婚禮費用和購房費用。李先生家庭每月盈余1.13萬元-1.63萬元，屬中等水平。
李先生家庭總資產為23萬元，無負債，家庭資產僅有基金資產和存款。家庭流動性較高的存款占總資產比例的87%，充分保證財務的靈活性與資金的變現性，為兩年內買房做好了資金準備。但又在一定程度上影響其家庭財富的保值增值能力，因此李先生應將其進行一年至一年半的理財投資。
【免責聲明】本站部分新聞類資源信息為互聯網收集而來，如內容侵犯了您的版權，請盡快與我們取得聯系，我們會及時刪除侵權內容，謝謝合作！
共12條評論客戶評論
{item.adddate}
{item.des}
【客服回復】 {item.response}
暫無評論~
熱門文章
最新資訊
最新專題
移動專題
上海社保繳費標準及上海社保2019最新基數
南京公積金提取新規(guī)定及南京公積金網上怎么提取
少兒意外險怎么選及少兒意外險哪款產品好
綜合意外險到底要不要買長期與意外險哪家好
成人重疾險性價比排行榜及成人重疾險推薦
老年意外險都包括什么及老年意外險怎么陪
重疾險性價比排行榜及值得推薦的重疾險
醫(yī)療險有必要買嗎及長期醫(yī)療險哪家最實惠
西安公租房房源信息及西安公租房最新消息
長沙外地車限行規(guī)定及長沙外地車限行嗎
福州港澳通行證如何辦理及港澳通行證續(xù)簽
車輛購置稅新政策及19年車輛購置計算器
境外旅游險哪個好及境外旅游險需要買嗎
北京兩限房怎么申請及兩限房最新消息
上海最低工資標準及上海最低工資最新消息
主動剎車系統(tǒng)是什么及主動剎車系統(tǒng)有必要嗎
龍華公租房最新消息及龍華公租房計劃
性價比高的壽險有哪些及壽險怎么買劃算
算一算買份
合適的保險多少錢？
免費定制專屬保障方案
男 女
免費咨詢
關注微信，優(yōu)惠搶先看
保險銷售許可：中民保險經紀股份有限公司（保險中介許可證： 260636000000800） | 粵ICP備08114724號 投資有風險，選擇需謹慎
粵公網安備 44030502009201號
Copyright?2008->2026 www.ly0510.com. All Rights Reserved.
預約成功
{item.des}