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瑞泰人壽CMO：莫把投連險(xiǎn)當(dāng)股票買
［編者按］ 接受投連險(xiǎn)、接受長(zhǎng)期投資理念的人越來越多，他們非常愿意把手里一部分余錢做五年、十年、十五年以上的投資。以前客戶打電話，都會(huì)問最近幾天我的賬戶漲了還是跌了，我的賬戶昨天跌了是不是要退保。最近半年以來，這種問話非常少，這就說明客戶開始不太關(guān)注短期市場(chǎng)波動(dòng)了，我覺得這是投資者更理性的一種表現(xiàn)。
——訪瑞泰人壽副總裁兼首席市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)官段方曉
主要經(jīng)營(yíng)投連險(xiǎn)業(yè)務(wù)的瑞泰人壽也許連自己也沒有想到，開業(yè)剛兩三年，就趕上了中國(guó)股市期待多年的大牛市。面對(duì)兩個(gè)多月進(jìn)賬2億元保費(fèi)的開門紅”，瑞泰人壽副總裁兼首席市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)官段方曉想對(duì)投資者說的是，切忌把投連險(xiǎn)當(dāng)成股票來買，切忌炒作。
百萬客戶越來越多
記者大家都知道去年股市的火紅催熱了投連險(xiǎn)，而瑞泰人壽無疑是一家有代表性的公司。請(qǐng)您介紹一下公司投連險(xiǎn)業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)情況。
段方曉2006年公司運(yùn)作是比較令人滿意的，保費(fèi)規(guī)模將近5.4億元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過2006年的6800萬元和2004年的1000多萬元。
2007年開年以來，投連險(xiǎn)繼續(xù)得到市場(chǎng)追捧，瑞泰今年以來保費(fèi)收入已經(jīng)突破2億元，速度相當(dāng)快。
和去年相比，我們的件均保費(fèi)也有很大幅度的增加。去年銀行渠道件均保費(fèi)是35萬元，今年一二月份達(dá)到60萬元，也就是說，客戶的投資額度增加了。今年以來，一筆投入資金量超過100萬元的客戶也增加了不少。
記者投連險(xiǎn)大受追捧，除了股市的上漲，還有什么因素？
段方曉我認(rèn)為，接受投連險(xiǎn)、接受長(zhǎng)期投資理念的人越來越多，他們非常愿意把手里一部分余錢做五年、十年、十五年以上的投資。以前客戶打電話，都會(huì)問最近幾天我的賬戶漲了還是跌了，我的賬戶昨天跌了是不是要退保。最近半年以來，這種問話非常少，這就說明客戶開始不太關(guān)注短期市場(chǎng)波動(dòng)了，我覺得這是投資者更理性的一種表現(xiàn)。
另外我們也注意到，除了看中投資功能以外，很多客戶開始回歸到保險(xiǎn)傳統(tǒng)理念來，購(gòu)買我們投連險(xiǎn)的客戶，有相當(dāng)一部分同時(shí)購(gòu)買了大病保險(xiǎn)，因?yàn)槲覀兊耐哆B險(xiǎn)可以附加大病險(xiǎn)、意外險(xiǎn)等等。
做好風(fēng)險(xiǎn)提示
記者現(xiàn)在股市熱、基金熱，基金銷售到了瘋狂的地步，證監(jiān)會(huì)非常重視投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的教育。那么，購(gòu)買投連險(xiǎn)的客戶是不是也存在這種瘋狂”的現(xiàn)象？瑞泰如何面對(duì)這樣的客戶？
段方曉我們看到業(yè)務(wù)增長(zhǎng)的同時(shí)，也會(huì)提醒客戶，2007年的投資市場(chǎng)將是一個(gè)波動(dòng)的市場(chǎng)，不會(huì)像2006年單邊發(fā)展的牛市。今年我們預(yù)計(jì)投資市場(chǎng)還會(huì)有一個(gè)比較好的增長(zhǎng)，但會(huì)是上下波動(dòng)的，這個(gè)波動(dòng)過程中，我們想提醒消費(fèi)者，應(yīng)當(dāng)更加審慎地選擇投資品種。
我們不希望投資者在市場(chǎng)低迷或者市場(chǎng)持續(xù)增長(zhǎng)時(shí)盲目選擇。切忌把投連險(xiǎn)當(dāng)成股票來買，切忌炒作。瑞泰一貫宣導(dǎo)長(zhǎng)期投資的理念，公司開業(yè)第一年賬戶價(jià)值是下跌的，但是從最開始跟隨我們的客戶，到今天為止，或者去年年底為止。
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